Центральный банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций сразу у трех банков - Международного банка сотрудничества (МБС), КБ "Приволжское общество взаимного кредита" (Приволжское ОВК) и ИКБ "Эрмитаж".
Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ, МБС и "Эрмитаж" лишены лицензий за неоднократное нарушение в течение года закона об отмывании преступных доходов. Лицензия Приволжского ОВК аннулирована в связи с решением руководства банка о его ликвидации.
В сообщении отмечается, что в деятельности МБС были выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в частности, банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Во второй половине июля - начале августа 2007г. объем сомнительных операций, связанных с платежами в пользу нерезидентов, составил в рублевом эквиваленте свыше 9 млрд руб. Участниками таких операций являлись две иностранные компании - клиенты МБС, со счетов которых денежные средства переводились в пользу нерезидентов с юрисдикцией в Великобритании, на Британских Виргинских островах и Белизе. В тот же период банком были выданы из кассы на покупку ценных бумаг трем юридическим лицам наличные денежные средства на общую сумму более 12 млрд руб.
ИКБ "Эрмитаж" также обвинен в том, что он не направлял сообщения в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю. "Кредитная организация неоднократно не соблюдала обязательные резервные требования и нарушала сроки представления отчетности в Банк России", - подчеркивается в сообщении.
В марте-июле 2007г. одиннадцатью юридическими лицами - клиентами ИКБ "Эрмитаж" систематически переводились крупные денежные средства на счета резидентов - клиентов ЗАО "БРИ", ОАО "Стройпромбанк", ОАО "Сибирский банк экономического развития", АКБ "ПИКО-банк", МФ "АКБ "Алекскомбанк", АКБ "ЛЕО-банк" (у указанных кредитных организаций впоследствии Банком России были отозваны лицензии на осуществление банковских операций, в том числе за нарушения требований федерального закона N115-ФЗ), которые, в свою очередь, в полном объеме переводили их в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам с товарами либо в наличную форму. Объемы таких операций за указанный период составили более 43 млрд руб. Кроме этого, в июле 2007г. двумя клиентами ИКБ "Эрмитаж" в пользу английской компании по сомнительным сделкам с товарами было переведено 1,2 млрд руб.
В соответствии с приказом Банка России в МБС и ИКБ "Эрмитаж" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.