ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО "Коммерческий банк "УниверсалСтройБанк" (УСБ, г.Москва), сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России.
Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - Банк России принял в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер в порядке надзора.
По данным ЦБ, УСБ нарушал законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. В 2005-2006гг. из кассы банка было выдано около 10 млрд руб. наличных денежных средств на покупку ценных бумаг. За указанный период валюта баланса, по данным ежемесячной отчетности, не превышала 90 млн руб. За допущенные нарушения в течение последнего года к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
В УСБ назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Отметим, что последними кредитными организациями, которым запретили заниматься банковской деятельностью, стали небанковская кредитная организация ООО "Кумост-Инкасс" и АКБ "РБИО". 20 сентября Центробанк отозвал у них лицензии. В первом случае решение об отзыве лицензии у НКО "Кумост-Инкасс" было связано с неоднократным нарушением организацией федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". НКО "ООО "Кумост-Инкасс" направляла данные по операциям, подлежащим обязательному контролю, в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока. НКО не выполняла в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, а также допускала нарушения нормативных актов ЦБ по вопросам применения валютного законодательства.
Решение об отзыве лицензии у АКБ "РБИО" было принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных. В частности, банк не создавал адекватных резервов на покрытие возможных убытков, представлял в Банк России недостоверную отчетность, а также не выполнял или допускал несвоевременное выполнение требований предписаний ЦБ.
В обоих случаях было принято решение назначить временную администрацию для управления кредитными организациями до назначения конкурсных управляющих или ликвидаторов. Полномочия исполнительных органов банков в соответствии с федеральными законами были приостановлены.